Planificación patrimonial; Sucesiones en Texas: lo que necesita saber

Por Kevin Acevedo – Ace Law | Lesiones personales, defensa penal, negocios y civil.
Litigios, derecho de familia, planificación patrimonial y sucesiones

Por qué es importante la planificación patrimonial

La planificación patrimonial consiste en proteger a su familia, sus bienes y su tranquilidad. Sin un
plan, el Estado decide quién hereda sus bienes y cómo se gestionan. Con un plan sucesorio sólido,
mantienes el control.
Principales ventajas de la planificación patrimonial:
 Decida quién recibirá sus bienes.
 Nombrar tutores para los hijos menores de edad.
Evite impuestos y costos judiciales innecesarios.
 Evitar disputas familiares.
 Proteja sus deseos en caso de quedar incapacitado.
Herramientas esenciales para la planificación patrimonial:
Testamento: nombra a los herederos y designa a un albacea.
Fideicomisos: evite la sucesión testamentaria y administre sus bienes de manera eficiente.
Poder notarial: otorga autoridad para asuntos financieros/legales.
Directiva médica: nombra a la persona que tomará las decisiones médicas en su nombre.

 Designación de beneficiarios: asegúrese de que el seguro de vida o los fondos de jubilación vayan directamente a sus seres queridos.
los.

Comprender la sucesión testamentaria

La sucesión es el proceso legal que se lleva a cabo después de que alguien fallece. El tribunal supervisa el
distribución de bienes, pago de deudas y transferencia de propiedades.
Pasos en la sucesión:
1. Presentar una petición ante el tribunal.
2. Validar el testamento (si existe).
3. Nombrar a un albacea o administrador.
4. Inventario de bienes y activos.
5. Pagar a los acreedores y los impuestos.
6. Distribuir los bienes restantes entre los herederos.
¿Cuándo se requiere la validación del testamento?
 Cuando la propiedad está a nombre exclusivo del fallecido.
 Cuando no existe un fideicomiso ni una designación de transferencia por fallecimiento.
 Cuando existen disputas entre los herederos.
Formas de evitar la sucesión testamentaria:
 Crear un fideicomiso.
Añadir la propiedad conjunta con derecho de supervivencia.
 Utilice las designaciones «Transferencia por fallecimiento» (TOD) o «Pagadero por fallecimiento» (POD).
Ace Law puede ayudarle
En Ace Law, guiamos a las familias a través del proceso de planificación patrimonial para garantizar que se cumplan sus deseos.
se minimiza o evita la validación del testamento. Si se requiere la validación, nos encargamos del proceso con
eficiencia y compasión.

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