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Los documentos que firmas en una tarde deciden a qué va a dedicar tu familia los dos años siguientes. Ace Law redacta planes patrimoniales y lleva sucesiones en el condado de Harris, en inglés y en español.
Planificación patrimonial y sucesoria
Si mueres sin testamento en Texas, el estado ya te ha escrito uno. Reparte los bienes gananciales y los privativos con reglas distintas, trata los inmuebles de forma diferente al resto, y produce resultados que sorprenden: por ejemplo, una viuda que ahora es dueña de una casa junto a los hijos del primer matrimonio de su marido, y que no puede venderla sin ellos.
La otra mitad de esta materia es arreglar lo que quedó sin hacer. Nos llegan familias meses después de un fallecimiento con un testamento que nadie llevó a sucesión, una casa todavía a nombre del padre, y un banco que no suelta una cuenta. Casi todo tiene arreglo. Sencillamente sale más caro de lo que habría costado el plan.
Texas no tiene impuesto estatal de sucesiones ni de herencias, y para la gran mayoría de las familias el impuesto federal tampoco es el problema. Lo que de verdad cuesta dinero aquí es el papeleo que nunca se firmó.
Testamentos sencillos y de familias mixtas, redactados y otorgados con declaración jurada de autoprueba, para que nadie tenga que buscar testigos dentro de unos años.
Leer más →Poder financiero duradero, poder médico, directiva para médicos y autorizaciones HIPAA — los documentos que importan mientras sigues vivo.
Leer más →Escrituras de usufructo vitalicio ampliado que traspasan una vivienda al fallecer sin pasar por sucesión, conservando el control total, incluido el derecho a vender o hipotecar. Texas permite además la escritura de transferencia por fallecimiento.
Leer más →Presentar el testamento, habilitar al albacea y obtener las cartas testamentarias para que los bancos, la compañía de títulos y el condado te atiendan de una vez.
Leer más →Administraciones independientes y dependientes: notificar a los acreedores, inventariar los bienes, pagar lo que se debe y repartir lo que queda.
Leer más →Determinar quiénes son los herederos legales cuando no hay testamento, incluido el abogado ad litem que el tribunal nombra para buscar herederos desconocidos.
Leer más →La vía corta para herencias modestas sin testamento, cuando los bienes quedan por debajo del límite legal y no hace falta una administración.
Leer más →Impugnar o defender un testamento por capacidad, influencia indebida, falsificación u otorgamiento defectuoso — normalmente en una familia que ya no se habla.
Leer más →El testamento vital: tus instrucciones para la atención al final de la vida, más la orden de no reanimar extrahospitalaria que los servicios de emergencia sí siguen.
Leer más →Rendición de cuentas, remoción del albacea y reclamaciones por incumplimiento del deber fiduciario cuando una herencia se está llevando mal o no se está llevando.
Leer más →Por regla general, Texas da cuatro años desde la fecha del fallecimiento para presentar un testamento a sucesión. Pasados esos, la puerta se cierra casi del todo: el testamento normalmente no puede admitirse por la vía ordinaria, y la herencia se trata como si no hubiera testamento — que suele ser justo lo contrario de lo que la persona quería.
Hay una vía estrecha pasados los cuatro años para quien no estuvo en falta —es decir, tuvo un motivo real para no presentarlo— pero contar con ella es mal plan. También hay plazos cortos antes, dentro del proceso: los avisos a beneficiarios y acreedores, y un inventario que el albacea le debe al tribunal.
La versión práctica es sencilla. Si alguien ha fallecido y hay testamento, no lo guardes en un cajón. Llevarlo a sucesión ahora cuesta una fracción de lo que cuesta arreglarlo después, y los procedimientos de determinación de herederos existen sobre todo porque las familias esperaron.
La sucesión en Texas tiene una mala fama que no merece. En la mayoría de los demás estados, el albacea vuelve al tribunal a pedir permiso para casi cualquier cosa. Texas permite la administración independiente: el albacea se habilita una vez y después lleva la herencia sin pedir aprobación al tribunal para cada venta, cada pago y cada reparto.
La planificación patrimonial se presupuesta con honorario fijo por el paquete de documentos, para que sepas la cifra antes de que empecemos a redactar. El trabajo de sucesión sin conflicto —una administración independiente sencilla o un muniment of title— también suele ser honorario fijo, más las tasas del tribunal.
Los asuntos con conflicto, las impugnaciones de testamento y las administraciones dependientes van por horas, porque nadie puede predecir honestamente cuánto dura una pelea. Sea cual sea el caso, el acuerdo de honorarios se pone por escrito antes de empezar, y la consulta es gratis.
Las reglas estatales de sucesión intestada deciden quién hereda, y rara vez coinciden con lo que la gente espera — sobre todo en segundos matrimonios y cuando hay hijos de una relación anterior.
A muchas familias de Texas les basta un testamento, porque la administración independiente hace que la sucesión aquí sea comparativamente rápida. Los fideicomisos se usan por motivos concretos, no como opción por defecto.
Un testamento, un poder financiero duradero, un poder médico y una directiva para médicos — más una autorización HIPAA para que sus apoderados puedan obtener información.
Normalmente no. Con un testamento bien redactado, la administración independiente mantiene al tribunal fuera del trabajo del día a día y abarata el proceso.
No. Los seguros de vida, las cuentas de jubilación con beneficiario designado, las cuentas con derecho de supervivencia y los bienes cubiertos por ciertas escrituras se transmiten al margen.
Texas sí reconoce el testamento ológrafo hecho como es debido. Esos también dan buena parte de las impugnaciones que vemos, por lo que se dejan sin decir.
Tras un matrimonio, un divorcio, un nacimiento, un fallecimiento, una mudanza a Texas desde otro estado, o un cambio importante en lo que tienes.
A alguien organizado, disponible y capaz de decirle que no a un familiar. Nombrar a dos personas para actuar conjuntamente suena justo y muchas veces crea un bloqueo.
Una herencia directa puede poner en riesgo sus prestaciones. Un fideicomiso bien redactado protege a la vez la herencia y el derecho a esas prestaciones.
Para la mayoría de las familias, una reunión para decidir y otra para firmar. La demora está casi siempre en decidir, no en redactar.
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