Planificación patrimonial

La planificación patrimonial es uno de los pasos más importantes que puede dar para proteger a su familia, sus bienes y sus deseos. En Ace Law, el abogado Kevin Acevedo ofrece servicios integrales y personalizados de planificación patrimonial diseñados para brindarle claridad, seguridad y tranquilidad. Ya sea que esté planificando su futuro, protegiendo a sus hijos o asegurando una transferencia fluida de sus activos, es esencial contar con un plan patrimonial bien estructurado.

Por qué es importante la planificación patrimonial

Contrariamente a la creencia popular, la planificación patrimonial no es solo para los ricos. Cualquier persona que posea bienes inmuebles, tenga una cuenta bancaria, tenga hijos o desee controlar sus decisiones financieras y de atención médica necesita un plan patrimonial sólido. Sin los documentos adecuados, sus seres queridos pueden enfrentarse a costosos retrasos, estrés innecesario y difíciles batallas legales.

Un plan sucesorio completo le permite:

• Controle cómo se distribuyen sus activos.
• Evite la sucesión testamentaria o reduzca significativamente su impacto.
• Proteja a sus hijos con tutores designados.
• Reducir los impuestos y los costos administrativos.
• Proporcione instrucciones médicas claras en caso de quedar incapacitado.
• Proteja su patrimonio frente a acreedores y disputas legales.

En Ace Law, nuestro objetivo es garantizar que todos los documentos reflejen sus deseos y protejan a su familia cuando más lo necesiten.

Testamentos

A Última voluntad y testamento es la base de la mayoría de los planes sucesorios. Este documento legal describe cómo se deben distribuir sus bienes, quién será el tutor de sus hijos menores de edad y quién será responsable de administrar su patrimonio.

El abogado Kevin Acevedo trabaja en estrecha colaboración con los clientes para redactar testamentos que:

• Comunique claramente sus deseos.
• Minimizar las disputas entre los miembros de la familia.
• Cumpla con todos los requisitos legales de Texas.
• Proteja a sus hijos y beneficiarios.

Sin un testamento válido, el estado de Texas determina cómo se divide su patrimonio, a menudo de formas que quizá no sean las que usted desea. Tener un testamento bien redactado garantiza que se escuche su voz incluso cuando usted ya no esté aquí para hablar por sí mismo.

Fideicomisos

Los fideicomisos son herramientas poderosas para las familias que buscan privacidad, protección de activos y un mayor control sobre cómo se administran sus activos. A diferencia de los testamentos, los fideicomisos permiten que sus activos se transfieran directamente a los beneficiarios. sin pasar por la sucesión, lo que ahorra tiempo y reduce costos.

Ace Law ayuda a sus clientes a constituir una amplia gama de fideicomisos, entre los que se incluyen:

• Fideicomisos revocables en vida – Flexible y fácil de actualizar durante toda su vida útil.
• Fideicomisos irrevocables – Ideal para la protección de activos a largo plazo y beneficios fiscales.
• Fideicomisos para necesidades especiales – proteger a los beneficiarios discapacitados sin afectar su derecho a recibir asistencia del gobierno.
• Fideicomisos testamentarios – Incorporado en su testamento, especialmente útil para hijos menores de edad o beneficiarios sin experiencia financiera.

Un fideicomiso bien estructurado puede preservar su patrimonio durante generaciones.

Poder notarial duradero

La vida es impredecible y puede llegar un momento en el que no puedas administrar tus asuntos financieros. A Poder notarial duradero garantiza que una persona de confianza pueda actuar en su nombre sin intervención judicial.

Este documento permite a su agente designado:

• Administrar cuentas bancarias
• Pagar facturas
• Gestionar transacciones inmobiliarias.
• Tomar decisiones financieras
• Supervisar los asuntos comerciales.

Sin este documento, su familia podría verse obligada a iniciar costosos procedimientos de tutela. Un poder notarial duradero protege sus intereses y garantiza la continuidad de su vida financiera.

Poder notarial médico y directivas anticipadas

La planificación patrimonial no solo se refiere a los bienes, sino que también incluye sus preferencias en materia de atención médica. Contar con los documentos médicos adecuados garantiza que se respeten sus deseos en caso de que usted no pueda tomar decisiones.

Estos documentos incluyen:

• Poder notarial médico – designa a una persona de confianza para que tome decisiones sobre su atención médica.
• Testamento vital (directiva anticipada) – describe sus preferencias en cuanto a cuidados paliativos, soporte vital y tratamientos médicos.

Al preparar estos documentos, evitas que tu familia tenga que tomar decisiones dolorosas sin orientación y mantienes el control sobre tu atención médica.

Tutela de menores

Para los padres, una de las partes más importantes de la planificación patrimonial es proteger a sus hijos. Si algo les sucediera a usted y al otro padre, el tribunal decidirá quién será el tutor, a menos que hayan designado legalmente a uno.

Ace Law le garantiza que podrá:

• Elige un tutor que comparta tus valores y tu estilo de crianza.
• Cree protecciones financieras para sus hijos a través de fideicomisos.
• Deje instrucciones claras sobre su cuidado y educación.

Dar este paso ahora puede marcar una gran diferencia en el futuro de sus hijos.

Protección de activos y estrategias fiscales

Un plan patrimonial integral también considera cómo minimizar los riesgos, proteger el patrimonio y reducir las posibles cargas fiscales. Dependiendo de sus circunstancias, ciertas herramientas legales pueden ofrecer una protección significativa.

Estas estrategias pueden incluir:

• Fideicomisos irrevocables
• Sociedades limitadas familiares
• Sociedades de responsabilidad limitada para activos de alquiler o comerciales
• Escrituras de transferencia por fallecimiento
• Designación de beneficiarios
• Protecciones para viviendas familiares

En Ace Law, el abogado Kevin Acevedo analiza su situación financiera y diseña un plan que maximiza la protección respetando las leyes de Texas.

Evitar y simplificar la sucesión

La sucesión puede ser un proceso largo, costoso y estresante para las familias. Con una planificación adecuada, puede reducir significativamente o eliminar la necesidad de la sucesión.

Herramientas como:

• Fideicomisos en vida
• Designaciones de transferencia por fallecimiento (TOD)
• Cuentas pagaderas al fallecimiento (POD)
• Acuerdos de tenencia conjunta

... puede transferir activos de manera fluida y eficiente.

Ace Law le guía en cada paso para garantizar que su patrimonio se gestione con los mínimos retrasos y la máxima protección.

Actualización y revisión de su plan

La vida cambia, y su plan sucesorio debe adaptarse a esos cambios. Le recomendamos que revise su plan:

• Después del matrimonio o el divorcio
• Después del nacimiento o la adopción de un hijo
• Al comprar o vender una propiedad
• Al iniciar o cerrar un negocio
• Cuando cambian las leyes
• Cada 3-5 años como práctica general.

Kevin Acevedo brinda apoyo continuo para mantener su plan preciso y eficaz.

¿Por qué elegir Ace Law para la planificación patrimonial?

En Ace Law, su familia y su futuro son lo primero. Ofrecemos:

• Explicaciones claras sin jerga legal confusa.
• Documentos personalizados adaptados a sus objetivos.
• Planificación estratégica respaldada por la legislación de Texas.
• Protección para sus seres queridos y sus bienes.
• Orientación compasiva durante las decisiones más importantes de la vida.

La planificación patrimonial no se limita a los documentos, sino que consiste en proteger todo lo que usted valora.

Conclusión

Un plan sucesorio bien elaborado proporciona seguridad, orientación y tranquilidad. Independientemente de que su patrimonio sea grande o modesto, planificarlo hoy evita conflictos, protege a sus hijos y garantiza que se respeten sus deseos. Con Ace Law y su abogado. Kevin Acevedo, recibirá orientación compasiva, experta y confiable en cada paso del proceso.