Testamento

Planificación patrimonial · Testamentos

Qué exige Texas para que un testamento sea válido.

• Quien lo otorga tiene que tener al menos dieciocho años (con excepciones limitadas), estar en su sano juicio, y actuar con voluntad de testar.
• Tiene que constar por escrito y estar firmado por el testador, o por otra persona por indicación suya y en su presencia.
• Lo tienen que presenciar dos testigos dignos de crédito mayores de catorce años, que firman en presencia del testador.
• Como alternativa, Texas reconoce el testamento ológrafo: el escrito enteramente de puño y letra del testador y firmado por él, que no necesita testigos.

La declaración jurada de autenticación es la parte que ahorra dinero

Un testamento se puede hacer autoprobado con una declaración jurada que firman el testador y los testigos ante notario. Sin ella, el albacea tiene que localizar a un testigo años después y llevarlo al tribunal para probar el testamento — una pequeña formalidad al firmar que se convierte en un problema de verdad en el procedimiento sucesorio.

Administración independiente: las palabras más valiosas de un testamento en Texas

Un testamento que nombra un albacea independiente y ordena que no haya más actuación en el tribunal sucesorio que probar el testamento y presentar el inventario mantiene la administración fuera de la supervisión judicial. La alternativa —la administración dependiente— exige permiso del tribunal y una fianza para pasos rutinarios, y cuesta muchas veces más. Esta sola cláusula es la razón principal de que la sucesión en Texas tenga fama de ser manejable.

Qué resuelve un testamento bien redactado

• Quién hereda, en qué partes, y qué pasa si un beneficiario fallece antes.
• Los tutores de los hijos menores, y un fideicomiso para que un hijo no reciba todo de golpe al cumplir dieciocho.
• Los legados concretos, y qué ocurre si el bien ya no existe al fallecer.
• Las deudas, los impuestos y los gastos, y qué parte de la herencia los soporta.
• La vivienda familiar, y los derechos que el cónyuge que sobrevive tiene sobre ella diga lo que diga el testamento.
• Una cláusula de no impugnación cuando el desafío es realmente previsible, redactada sabiendo cómo tratan los tribunales de Texas ese tipo de cláusulas.

Qué va dentro del documento

• Las instrucciones de reparto de los inmuebles, los ahorros, los vehículos, los efectos personales y todo lo que tenga peso sentimental — los objetos por los que discuten las familias rara vez son los valiosos.
• Las designaciones de beneficiario, revisadas junto al testamento, porque las cuentas de jubilación y los seguros pasan al margen de él y anulan el plan en silencio cuando los formularios están viejos.
• La designación de tutor para los hijos menores, con un suplente.
• Cómo se pagan las deudas, los gastos y los impuestos, y con cargo a qué parte de la herencia.
• Las instrucciones de funeral y sepultura, si quieres dejarlas escritas, y el nombramiento de quien deba llevarlas a cabo.
• Las firmas de los testigos y la notarización de la declaración jurada de autenticación, hechas como es debido en el acto de la firma.

Dónde guardarlo, y la regla de los cuatro años

Guarda el original — las copias crean problemas serios, porque Texas presume que un testamento que estuvo en manos del testador y no aparece fue revocado. Dile al albacea dónde está. Y ten en cuenta que un testamento por lo general hay que presentarlo a sucesión dentro de los cuatro años siguientes al fallecimiento; pasado ese tiempo las vías son más estrechas y la herencia se suele tratar como si no hubiera testamento.

Preguntas frecuentes